家庭和睦则社会安定,家庭幸福则社会祥和,家庭文明则社会文明。建设幸福家庭、弘扬优良家风,已经成为大家共识。近年来,深圳市民对于家庭传承的观念,也逐渐从简单的财产一次性分配,到期望财富家族化、传承化以及在财产以外为家人留下温暖情感寄托的方向发展。南都记者注意到,根据深圳遗嘱库对历年办理遗嘱人群的数据统计,遗嘱办理群体逐年年轻化、家庭资产规模逐年上涨、已婚多子女家庭仍占据主要地位。

立嘱人群构成情况:


(资料图片)

60+人群仍属“主力军”,立嘱人群进一步年轻化

根据深圳遗嘱库对截至2023年3月15日办理遗嘱人群的数据统计,深圳遗嘱库总遗嘱登记数量为25673份,涵盖年龄段为22-100岁,在这两万余份遗嘱中,60岁以下人群为7118人,占比27.73%;61到70岁人群为11014人,占比42.9%;71到80岁人群为4904人,占比19.1%,81岁以上人群为2637人,占比10.27%。从总数据上看,60岁以上立嘱人群占比72.27%,仍属于立嘱“主力军”,其中尤以61-70岁人群为主,占比超过立嘱总人数的四成。但值得注意的是,2022年度60岁以下立嘱人数量首次超过60岁以上人群,数量分别为2466人和2440人,虽是“险胜”,但反映出的是立嘱人群进一步年轻化的大趋势,及年青一代财富规划意识的进一步提升。

从近三年数据来看,60岁以上的老年人人群占比总体呈现下降趋势,60岁以下的中青年人群占比逐年上升。2022年度31-60岁人群占比较之2021年度几近翻倍,而81岁以上人群占比减少超过一半。

80+人群立嘱人数锐减,推动年轻一代采取行动

根据深圳遗嘱库日常工作总结发现,2022年度81岁以上老年人群体一方面受疫情影响尤其大,身体健康状况影响意识及行动能力,另一方面也与疫情导致本年度总办理人数降低有关,因此这一人群的办理遗嘱人数锐减;另外,立遗嘱人群逐年庞大导致老年人群占比减少,也是老年人群体比例下降的原因之一。而受其影响的子女一代,则更早地意识到订立遗嘱的迫切性,间接导致41-60岁年龄段的人群遗嘱办理人数的大量增长。

而以“80后”、“90后”、“00后”为代表的40岁以下人群一方面长期受各种新媒体宣传影响,且具备一定的知识基础,对自身合法权益的保障意识及财富的提前规划意识更加强烈,对将来可能发生的情况更加坦然,对遗嘱、生前预嘱、意定监护等法律工具的意义和作用有着正确的理解,因而接纳度高;另一方面,因社会现阶段导致年轻人产生工作焦虑、婚姻焦虑、金钱焦虑、身体焦虑等外部压力,也使得这一人群倾向于提前预防突发情况的发生,故这一人群占比逐年增长乃是大势所趋。

立嘱年龄段扩大,从“00后”到100

三年间,在深圳遗嘱库订立遗嘱的年龄段进一步扩大,从“00后”留学生到百岁老人,深圳遗嘱库客群涵盖20世纪20年代、30年代、40年代、50年代、60年代、70年代、80年代、90年代直至21世纪新生代人群。

深圳遗嘱库为更好地帮助中青年人及时梳理财产、更新遗嘱内容,也在2022年推出“一生守护”服务,每年都为遗嘱人提供一次财产梳理服务及继承方案的建议,遗嘱人可选择根据实际情况实时更新自己的遗嘱。也就是说选择“一生守护”服务的遗嘱人未来每年都可以免费修改一次自己的遗嘱。这一项新的服务方案在2022年度受到广大年轻人群的欢迎,毕竟随着人生进程影响,继承人、财产、家庭情况都有可能发生改变,选择可修改的遗嘱套餐可以更加满足自身的需求。令人意外的是,60岁以上人群也有部分选择深圳遗嘱库“一生守护”服务,究其原因,部分考虑到将来因城市更新导致房屋拆迁回迁、部分担心将来身体影响可能置换房产或增设居住权、部分担心继承人态度转变以防万一,毕竟我国人均寿命不断增长,即便是迈入花甲之年的人群,仍然有很大几率享受接下来几十年的人生。

遗嘱Plus/遗嘱Pro?特区人民的选择

2022年,同为深圳市幸福和谐继承服务中心子项目的“幸福家庭工作室”立足遗嘱,迭代升级,为实现立嘱人心愿、家族财富传承提供更为完善的解决方案。

所谓“遗嘱Plus”,指的是在订立合法有效遗嘱的基础上增设其他对自己或继承人有利的服务,如意定监护、生前预嘱、心愿传承、遗赠扶养协议等。而“遗嘱Pro”,即是以遗嘱为中心的多重法律工具配套,实现比单纯遗嘱仅能实现的财产一次性分配更高的目的。如委托机构作为遗产管理人,使得遗嘱在执行层面拥有保障;或设立遗嘱信托,使得资产可以代代相传。

幸福家庭工作室在2022年首次为深圳遗嘱库遗嘱登记客户的继承人提供协助其办理完成遗嘱继承的全部手续,节约了客户的大量的时间成本和精力成本,获得客户的肯定和好评。2022年成功为多个家庭形成继承协议,并协助各方便捷的执行完毕,得到客户的认可,并且通过该服务成功让客户的家庭成员在深圳遗嘱库完成了遗嘱登记。

家庭及财产情况:

不动产仍占据“C位”,其它类型百花齐放

据深圳遗嘱库数据统计,2022年遗嘱中涉及不动产的占比90%,较三年前降低2.4个百分点,但较2021年略有增长;未涉及不动产的占比10%,较三年前占比增长较大。涉及存款、股票、理财产品等现金类动产财产的占比59%,较三年前增长约5.8个百分点;涉及车辆、公司股权、贵重收藏等其他动产财产类型的占比较少,只有不到10%。深圳因为其特殊的历史背景,有超过30%的遗嘱中涉及村民自建房等特殊性质的房产,有27%的遗嘱中涉及到村集体股权的分配,该两项“深圳本地特色”在历年占比基本一致,但也呈现缓慢增长的态势。另外,受深圳城市更新政策影响,拆迁房产在遗嘱中的占比也一直稳定在8%左右的水平。

三年疫情结束,资产规模逆势增长

根据深圳遗嘱库对近三年的遗嘱财产分析,首先在不动产板块,遗嘱涉及房产价值呈现逆势增长态势,千万以上房产占比较三年前大幅增长,其中体现出的虽有特区经济的不断发展,但更多的是特区人民大浪淘沙不断拼搏的成果;其次在现金类动产的板块,呈现出两极分化的趋势:在涉及银行存款、股票基金等财产的遗嘱中,出现部分立嘱人资金规模在7位数及以上、部分在5位数及以下,6位数现金资产成为“分水岭”的现象;最后在公司股权、车辆、贵重收藏等其他动产板块,在数量及占比方面都略有增长,体现出市民对财产全面保护的意识日益提升。

而随着资产规模的增长,遗产管理人及遗嘱+信托等高大上名词也逐渐“接地气”,进入更多立嘱人的选择范围,深圳遗嘱库亦在为市民提供家庭日常法律咨询、协助遗嘱执行、协助调解继承纠纷、促成遗嘱+信托等领域提供解决方案。

比例or顺位?各年龄段财产分配意愿

根据深圳遗嘱库的数据统计,遗嘱所指定的继承人在不同年龄段结果大不相同。而各年龄段立遗嘱人所指定的继承人也都并不单一,通常会为多位继承人设定不同比例的遗产以兼顾各个家庭成员,相当一部分遗嘱还指定了多顺位的继承人,以防前序继承人发生意外导致家庭财产外流。

老年人群体的遗嘱中指定子女是最多的,占81%;其次是配偶,占45%;有16%的遗嘱中涉及到孙辈或侄子侄女等受遗赠人;受年龄因素影响,涉及父母及其他兄弟姐妹的仅占2%。而对于中青年群体尤其是40岁以下人群,父母与子女同为首选继承人,其中30岁以下人群指定父母继承财产的占比超过9成,同时有近3成的遗嘱涉及兄弟姐妹;31-50岁人群倾向于在将财产分配给子女及父母共同继承的同时,注明自己在身故后,指定身体状况尚好的父母或兄弟姐妹作为自己未成年子女的监护人,以更好地保障子女的权利;而51-60岁人群受到退休、孙辈、疾病等因素影响,相对更多地将孙辈及老伴的养老权益考虑到遗嘱内容中,因此,这一人群在为房产设立居住权的内容上占据最高比例,同时这一人群也是过去三年修改遗嘱占比最高的人群。

特殊人群,特殊遗嘱

而受到社会观念的不断变化与发展,近三年在深圳遗嘱库订立遗嘱的人群中越来越多的涌现部分特殊人群,如不婚主义、丁克家庭、同性伴侣等,这部分人群主要集中在31-50岁,且对于财产规划有着更加明确的观念和需求。受我国法律关于身份关系认定的影响,不婚主义及同性伴侣群体想要更好地保障对方在自己身故后的权益,只能通过在遗嘱中设立遗赠的方式实现;而对于丁克家庭,由于没有子孙后代,会将立嘱重心更多地放在自己与配偶及父母的养老保障问题上,而这部分人群在遗嘱中设立伴侣相互继承的占比也是所有人群中最高的。

另外,失独老人、有特殊子女的家庭也是立嘱群体中较为特殊的一部分。据深圳遗嘱库来访统计,失独老人除了选择近亲属如兄弟姐妹、侄子侄女等作为继承人外,也越来越多地对签订遗赠抚养协议以保障自己的生养死葬事项产生想法。而对于特殊子女如自闭症子女、身体及精神残疾子女等,父母则更倾向于在信任的亲戚、朋友中为子女挑选未来的监护人,同时也对遗产管理人、遗嘱+信托等有第三方监管的财富传承方案更加感兴趣。

立足遗嘱,迭代创新

六年来深圳遗嘱库走进全市400多个社区,举办了1100多场公益活动,实现了普及继承知识、改变传统观念,提升规划意识,从而预防家庭矛盾,促进社会和谐的愿景,让每一个市民知法、守法,积极融入到建设一流法治城市当中去;为4万余次市民提供遗嘱咨询,为2万余名市民提供了遗嘱的办理,以专业、合法、安全、高效、保密为服务宗旨,收到了广大市民的关注和认可。

2017年3月,人民调解委员会揭牌,建立了遗产继承纠纷调解工作制度,以行业性专业性的深圳遗嘱库公益律师团组织调解遗产纠纷,2018年3月,罗湖法院清水河法庭对深圳遗嘱库的首宗司法调解协议,认为符合司法确认调解协议的法定条件,裁定有效。面对日益增长的继承诉讼,深圳遗嘱库致力于多元化解决家事纠纷,并取得显著成效。这是深圳遗嘱库建立诉调对接合作机制的创新。

成立至今深圳遗嘱库亦屡获殊荣,先后获得深圳“关爱行动”十佳创意项目、“智慧民生”微实事大赛“十强项目”、民生微实事百姓口碑榜“十佳项目”奖、“关爱行动”百佳市民满意项目、“社会组织年度创新案例”、“我为群众办实事”深圳基层工作创新单位称号、深圳市“AAAAA”级社会组织、广东省先进社会组织等荣誉。

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